Le G20 et la réglementation internationale des crypto-monnaies

Ces derniers jours, le monde des crypto-monnaies a connu une évolution cruciale pour son avenir : lors du sommet du G20 à New Delhi, les dirigeants des principales économies mondiales ont approuvé la mise en œuvre d'un cadre réglementaire international pour les crypto-monnaies.

Ce dispositif, connu sous le nom de Crypto-Asset Reporting Framework (CARF), marque une étape importante vers plus de transparence et de sécurité dans le secteur des crypto-monnaies à l'échelle mondiale.

Cet article explore l'importance de cette initiative, son impact sur les transactions de crypto-monnaies et les implications pour le marché financier international.

Le cadre du G20 pour les crypto-monnaies

Le G20, qui comprend des pays tels que les États-Unis, la Chine, l'Inde et l'Union européenne, a souligné la nécessité de règles uniformes pour le traitement des crypto-monnaies, en proposant une réglementation couvrant à la fois les bourses de crypto-monnaies non réglementées et les fournisseurs de portefeuilles.

Le Cadre de déclaration des crypto-actifs (CARF) proposé a été initialement introduit par l'Organisation de coopération et de développement économiques (OCDE) en octobre 2022. Son principal objectif est de permettre aux autorités fiscales d'accéder à des informations détaillées concernant les transactions de crypto-monnaies, ce qui leur permettra de mieux surveiller les activités financières transfrontalières et de prévenir les pratiques d'évasion fiscale.

Mise en œuvre du CARF : ce qui va changer

Le nouveau cadre entrera en vigueur d'ici 2027, une étape essentielle dans la réglementation d'un marché encore relativement jeune et en croissance exponentielle. Le CARF exige que les pays membres échangent automatiquement chaque année des informations sur les transactions de crypto-monnaies.

Cela s'appliquera à toutes les transactions effectuées sur des plateformes non réglementées, y compris les transactions effectuées par l'intermédiaire de fournisseurs de portefeuilles. La réglementation exigera que chaque transaction soit accompagnée des coordonnées de l'utilisateur, telles que le nom et l'adresse du portefeuille, afin de garantir que chaque transaction puisse être suivie de manière transparente.

Importance du cadre pour la sécurité des cryptocurrencies

L'un des principaux problèmes rencontrés par le marché des crypto-monnaies est l'absence de réglementation uniforme, qui a donné lieu à des cas de fraude, d'évasion fiscale et d'utilisation illicite des crypto-monnaies. Avec le CARF, les transactions en crypto-monnaies feront l'objet d'un examen plus approfondi, similaire à ce qui existe déjà pour les actifs financiers traditionnels.

Le CARF contribuera à réduire le risque de fraude et d'abus dans le secteur des crypto-monnaies en rendant plus difficile l'exploitation des plateformes par les utilisateurs à des fins d'activités illégales.

En particulier, les stablecoins, qui sont de plus en plus utilisés dans les transactions mondiales, seront soumis à une supervision plus stricte. Les recommandations approuvées par le G20 comprennent des mesures similaires à celles appliquées aux systèmes bancaires traditionnels, offrant une plus grande protection aux utilisateurs et au marché.

Implications pour l'Europe et les États-Unis

L'Union européenne a déjà commencé à mettre en œuvre les premières étapes du CARF, avec l'approbation de nouvelles règles en mai 2024. Selon ces règles, chaque transfert d'actifs numériques devra inclure les coordonnées du bénéficiaire, notamment l'adresse du portefeuille et le numéro de compte. Ce système est conçu pour empêcher les pratiques de blanchiment d'argent et garantir une plus grande transparence dans les transactions de crypto-monnaies

Aux États-Unis, la pression pour réguler le marché des crypto-monnaies a augmenté en raison d'une série de scandales et de défaillances de plateformes de crypto-monnaies. Avec la mise en œuvre du CARF, les États-Unis auront également accès à des informations détaillées sur les transactions en crypto-monnaies, ce qui facilitera l'examen par les autorités fiscales et réduira les possibilités d'abus financier.

Opportunité pour l'avenir

Bien que le renforcement de la réglementation puisse sembler être un défi pour les utilisateurs de crypto-monnaies, il représente également une opportunité pour le marché de se développer. Avec une transparence et une sécurité accrues, les crypto-monnaies pourront attirer de plus en plus d'investisseurs institutionnels, renforçant ainsi leur présence dans le système financier mondial.

L'adoption de réglementations mondiales pourrait également faciliter l'utilisation des crypto-monnaies dans des domaines tels que le commerce international, où la rapidité et la transparence des transactions sont cruciales. La normalisation des règles améliorera également l'interopérabilité entre les différentes plateformes, réduisant les risques et rendant les crypto-monnaies plus accessibles aux utilisateurs du monde entier.

Conclusion

La décision du G20 d'adopter un cadre réglementaire international pour les crypto-monnaies est une étape clé vers la création d'un marché financier plus sûr et plus transparent.

La mise en œuvre du CARF garantira que les transactions en crypto-monnaies sont surveillées et réglementées de manière appropriée, réduisant ainsi les risques pour les utilisateurs et le système financier mondial. Dans un marché qui continue d'évoluer rapidement, cette réglementation est cruciale pour promouvoir la confiance et assurer une croissance durable à long terme.