Alerte à la fraude aux cryptomonnaies : 5,6 milliards volés aux États-Unis

Le Federal Bureau of Investigation américain, universellement connu sous le nom de FBI, a récemment publié un intéressant rapport sur la fraude en ligne liée aux crypto-monnaies. Le rapport est une compilation de données issues de plaintes remontant à l'année 2023, la dernière pour laquelle nous disposons de données complètes.

Le document publié par la force fédérale indique que, durant cette période, les investisseurs américains ont perdu 5,6 milliards de dollars à cause d'escroqueries liées aux crypto-monnaies. L'augmentation de ces crimes, par rapport à l'année précédente, est concrète : il s'agit de 45 % de crimes en plus.

Données issues des plaintes

Le nombre de plaintes reçues par l'agence au cours de la période de 12 mois couverte par le rapport était de 69 000. Ce chiffre correspond à 10 % du nombre total de rapports dont le bureau s'est occupé. Comme on le sait, tous les délits commis aux États-Unis ne relèvent pas de la compétence fédérale. Nombre d'entre eux sont en effet traités par les forces de police des États.

Les victimes les plus fréquentes sont les personnes âgées de plus de 60 ans, qui ont perdu 1,6 milliard du total. Contrairement à ce que l'on pourrait penser, seule une plainte sur dix concernait des escroqueries téléphoniques, dans lesquelles l'auteur se faisait passer pour le gouvernement ou se cachait derrière des centres d'appel peu scrupuleux. Plus de 70 % de ces signalements étaient en fait liés à des systèmes d'investissement.

Les fraudes s'appuient sur la méconfiance

Les plaintes reçues par l'agence d'enquête provenaient de plus de 200 pays. En termes de pourcentage, on constate que la grande majorité des victimes de ces fraudes vivent et résident aux États-Unis.

Le principal mécanisme utilisé est la tromperie basée sur la confiance. Le fraudeur sait gagner la confiance en se faisant passer pour quelqu'un de gentil, de sensible et de compréhensif, mais il le fait avec des intentions malveillantes afin de voler de l'argent. Le FBI insiste sur ce point à plusieurs reprises dans le document qu'il a produit, en soulignant un aspect qu'il est toujours bon de garder à l'esprit:

"Il y a une chose que ces escrocs ne font généralement pas : ils ne vous rencontreront jamais dans la vie réelle. Si une opportunité d'investissement vous est proposée par une personne que vous n'avez jamais rencontrée en personne, soyez extrêmement prudent, en faisant preuve de plus d'attention que vous ne le feriez normalement lorsque vous abordez un investissement potentiel."

Cela s'écrit Pig Butchering (dépeçage de porcs) et c'est Read Fraud (lire la fraude)

Ces fraudes ont un nom spécifique : on les appelle pig butchering opérations.

L'image du cochon à l'abattoir est due au fait que l'escroc propose des investissements apparemment légitimes et potentiellement rentables, même sur de courtes périodes. Pour convaincre la victime, il lui présente généralement un portefeuille d'investissement élaboré avec précision, mais généralement faux.

Ils graissent ainsi l'investisseur avec de somptueuses promesses, avant de l'envoyer à l'abattoir pour siphonner le capital. Exactement comme le font les éleveurs de porcs, qui laissent d'abord leurs animaux se nourrir, puis les tuent, afin de les transformer en mets délicats à déguster.

Une belle exploitation se cache souvent derrière les arnaques

Il n'est pas rare que des travailleurs soient contraints de réaliser des arnaques téléphoniques en vertu d'un véritable chantage de l'employeur, si l'on veut bien appeler ainsi ces méchants exploiteurs. En échange de salaires dérisoires, les entrepreneurs de ce niveau saisissent souvent les documents de leurs employés, les piégeant, et peuvent même aller jusqu'à leur réclamer le remboursement de leurs frais de logement et de nourriture. Ce sont de véritables caporaux du crime.

Les fraudes les plus répandues

Les fraudes les plus répandues ne sont pas seulement les fraudes téléphoniques. Les fraudes dites jouer pour gagner sont également très populaires. Elles consistent à demander à l'utilisateur d'acheter un token, peut-être pour un jeu en ligne promettant de gros gains, afin de pouvoir geler son portefeuille immédiatement après et demander une rançon. La situation est aggravée par le fait qu'il n'est pas rare que même les agences spécialisées dans le recouvrement de créances en crypto-monnaie soient dirigées par des fraudeurs.

Il faut également être prudent lorsqu'on retire de l'argent. Souvent, en effet, les bornes sont infectées par des virus sophistiqués ou sont mal implantées, à l'insu du propriétaire de la marque exposée, qui ne sert qu'à tromper l'utilisateur en lui faisant croire qu'il utilise un guichet légitime, alors que ce n'est pas du tout le cas.

Comme l'a souligné James Barnacle, directeur adjoint de la division des enquêtes criminelles du FBI, les chances de récupérer l'argent des guichets de crypto-monnaie sont plutôt minces.

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