Nouvelle-Zélande : renforcement des guichets automatiques et des transactions de crypto-monnaie

La Nouvelle-Zélande prévoit d'introduire des mesures pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, en proposant d'interdire les distributeurs automatiques de crypto-monnaies et d'introduire une limite sur les transactions internationales en espèces.

Selon une annonce faite aujourd'hui par la ministre associée de la Justice, l'honorable Nicole McKee, le gouvernement a l'intention de présenter une nouvelle législation pour renforcer de manière significative les pouvoirs d'application de la loi et de réglementation.

Interdiction des distributeurs automatiques de cryptomonnaies

Pour lutter contre la "grande criminalité financière", le cadre réglementaire national de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT) est en train d'être complètement remanié, dans le but de rendre plus difficile l'entrée des fonds illicites dans l'économie numérique.

McKee said in a statement:

"This government is serious about targeting criminals, not trapping legitimate businesses in unnecessary red tape...[We intend] to establish a new financial sanctions oversight regime and initiate discussions on a sustainable contribution to fund improvements to the AML/CFT system."

Une interdiction totale des distributeurs automatiques de cryptocurrencies est un élément clé du paquet de réformes du gouvernement. Selon les autorités, le blanchiment d'argent est facilité par l'utilisation fréquente de ces appareils pour convertir des espèces illicites en actifs numériques.

McKee a confirmé que la mise hors service de ces appareils entraverait l'une des méthodes les plus répandues de blanchiment d'argent par le biais des crypto-monnaies. La Nouvelle-Zélande compte actuellement 221 distributeurs automatiques de crypto-monnaies actifs, ce qui la place au huitième rang mondial ; l'interdiction devrait complètement démanteler ce réseau.

Cette décision décisive est conforme aux initiatives mondiales visant à restreindre l'accès aux distributeurs automatiques de crypto-monnaies afin de contrer les flux financiers illicites. Alors que l'Australie et plusieurs États américains, dont le Dakota du Nord, ont renforcé leur réglementation pour lutter contre la fraude et les abus associés à ces machines, l'Allemagne, par exemple, a saisi 28 millions de dollars provenant de distributeurs automatiques de crypto-monnaie illégaux en 2024.

Restrictions sur les transactions financières

En plus d'interdire les distributeurs automatiques de crypto-monnaie, la Nouvelle-Zélande a l'intention de limiter les transactions internationales en espèces à un montant maximum de 5 000 dollars. En limitant le montant qui peut être transféré à l'étranger en une seule transaction, cette mesure vise à rendre plus difficile pour les organisations criminelles de déplacer clandestinement des sommes importantes.

"La cellule de renseignement financier (FIU) sera en mesure de demander à d'autres entreprises des informations contextuelles importantes sur les activités financières des sujets d'intérêt. Les réformes proposées permettent également aux autorités de réaffecter des ressources à des entités plus risquées en modifiant certaines exigences de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme pour les entreprises légitimes. M. McKee a souligné que ces ajustements visent à aligner la Nouvelle-Zélande sur les normes internationales et à renforcer la capacité du pays à lutter efficacement contre la criminalité financière.