La crypto plateforme de prêt et d'échange basée à Chicago BlockFills est confrontée à une grave crise financière après avoir révélé des pertes d'environ 75 millions de dollars liées aux activités de prêt, de minage de crypto-monnaies et d'échange, une situation exacerbée par des défaillances comptables antérieures.
Le trou dans le bilan a rendu les fonds inaccessibles aux clients institutionnels, après que la société a suspendu les retraits le mois dernier en raison de pressions croissantes sur les liquidités.
75 millions de dollars ont disparu, fonds gelés et restructuration en cours
BlockFills, soutenu par des investisseurs majeurs tels que la société de trading Susquehanna et CME Ventures, s'est tourné vers des consultants spécialisés dans la restructuration pour tenter de stabiliser les opérations.
- Mettre en œuvre des réformes en matière de gouvernance d'entreprise.
- Améliorer les prévisions de liquidités.
- Renforcer les contrôles financiers internes.
Accusations d'appropriation de fonds et ordonnance du tribunal
Les difficultés de la société se sont intensifiées la semaine dernière lorsqu'un tribunal fédéral de Manhattan a accordé une ordonnance restrictive temporaire en faveur du client Dominion Capital. L'ordonnance du juge fait suite aux allégations de Dominion Capital selon lesquelles BlockFills aurait mélangé les fonds de ses clients et utilisé abusivement les actifs pour financer des opérations minières et des prêts non garantis.
Selon les documents judiciaires, les dirigeants de BlockFills ont admis que les actifs numériques n'étaient pas séparés par client individuel. Au contraire, ils auraient été combinés dans un seul bilan consolidé, une partie des fonds étant utilisée pour couvrir les pertes et les dépenses d'exploitation.
Erreurs comptables et primes d'un milliard de dollars
La situation est encore aggravée par l'aveu de BlockFills concernant des inexactitudes passées dans les rapports financiers. Un exemple flagrant est le paiement de 12 millions de dollars de primes aux employés en 2024, alors que la société avait enregistré un bénéfice ajusté de seulement 900 000 dollars.
Ces oublis ont contribué à un déficit de près de 80 millions de dollars, un chiffre que la société a divulgué aux investisseurs potentiels dans une tentative de lever de nouveaux capitaux pour stabiliser les opérations.
Les investisseurs risquent de perdre leurs 37 millions d'actions
Les investisseurs de BlockFills, dont les susnommés Susquehanna et CME Ventures, risquent désormais de perdre leur participation d'une valeur de 37 millions de dollars.
Nexo, un autre prêteur de crypto-monnaie et actionnaire de BlockFills, avait également fourni auparavant des prêts à la société pour financer les activités de minage. Cependant, selon le rapport, Nexo n'a plus d'exposition à la société en raison des accords conclus précédemment.
Nous poursuivons activement plusieurs avenues pour placer la société dans la position la plus forte", a déclaré BlockFills, selon reporté par le FT
La crise de BlockFills fait écho à l'effondrement d'autres prêteurs et plateformes d'échange de crypto-monnaies bien connus qui s'est produit au cours de ce que l'on appelle l'"hiver crypto" de 2022, lorsque des sociétés telles que Celsius Network, Voyager Digital, BlockFi et FTX se sont effondrées en raison de contrôles des risques inadéquats et de la volatilité des marchés.
Le gel des liquidités et la restructuration en cours mettent en évidence les risques de contrepartie persistants auxquels les participants institutionnels sont toujours confrontés dans le secteur des crypto-monnaies.
BlockFills a déclaré qu'il restait en contact étroit avec les clients alors qu'il travaillait à la conception d'un plan complet. La société a également souligné qu'elle a déjà mis en œuvre des changements dans les processus et les contrôles internes, dans le but d'éviter des erreurs similaires à l'avenir. Le succès du plan de restructuration déterminera si BlockFills sera en mesure de se redresser ou de rejoindre la longue liste des échecs très médiatisés dans l'industrie des prêteurs de crypto-monnaie.
