La lutte contre les crimes financiers à l'ère des crypto-monnaies fait un nouveau pas en avant. Le bureau du procureur américain des États-Unis a lancé une action de confiscation civile pour récupérer quelque 3,4 millions de dollars en Tether (USDT), le stablecoin ancré au dollar lié à un système sophistiqué de fraude à l'investissement dans les crypto-monnaies et au blanchiment d'argent qui s'en est suivi.
Les détails de la fraude
L'affaire au centre des poursuites révèle la dynamique d'une fraude bien orchestrée. Selon la reconstitution des autorités, les escrocs ont utilisé une combinaison de techniques de "misdirection" (messages texte envoyés par erreur) et d'applications de messagerie cryptée populaires telles que WhatsApp et Telegram pour attirer les victimes dans une fausse opportunité d'investissement dans l'Ethereum (ETH).
L'offre frauduleuse a été rendue encore plus crédible par des détails conçus pour convaincre les épargnants. Les enquêteurs ont découvert que les fraudeurs prétendaient que l'opportunité d'investissement en ETH était même garantie par de l'or physique, une ruse classique pour donner une apparence de solidité et de sécurité à une transaction inexistante. Le réseau criminel a ciblé au moins quatre victimes, réparties dans plusieurs États américains : le Massachusetts, l'Utah et la Caroline du Sud.
Les sommes obtenues illicitement ont ensuite été converties en Tether (USDT), une opération qui, comme le montre cette affaire, est devenue une pratique courante pour ceux qui veulent transférer des fonds à travers les frontières rapidement et, du moins en apparence, de manière anonyme. Le gouvernement a réussi à mettre la main sur les fonds, en saisissant les USDT en février et mars 2025.
Pourquoi c'est important
Cette action en justice est particulièrement importante pour plusieurs raisons. Tout d'abord, elle démontre l'efficacité de l'outil de confiscation civile, qui permet au gouvernement de saisir et de récupérer des biens d'origine illicite même lorsque les auteurs opèrent en dehors de la juridiction pénale des États-Unis, souvent à partir de l'étranger. Deuxièmement, l'affaire met en lumière la manière dont les stablecoins, et Tether en particulier, sont devenus l'outil privilégié pour nettoyer et transférer les produits de la fraude au niveau international, en exploitant la rapidité et la nature transfrontalière de la technologie blockchain. Le bureau du procureur des États-Unis a précisé qu'il ne s'agissait que de l'une des nombreuses procédures de confiscation civile engagées pour récupérer des crypto-monnaies liées à la fraude qui ont ciblé des résidents du Massachusetts.
Vue d'ensemble : l'essor des stablecoins dans le milieu criminel
Cette saisie s'inscrit dans une tendance beaucoup plus large et troublante. L'analyse des flux illicites dans le monde des crypto-monnaies montre un changement radical par rapport au passé. Si en 2020, le bitcoin représentait environ 70 % des transactions liées à des activités criminelles, le paysage est aujourd'hui complètement inversé. En 2025, selon les données les plus récentes, ce sont les stablecoins qui dominent la scène, représentant 84 % de la valeur des transactions illicites, tandis que la part du bitcoin a chuté à environ 7 %.
La capacité de geler ces actifs, lorsqu'ils sont émis par des sociétés collaboratives telles que Tether, est devenue une arme clé pour les forces de l'ordre. Rien qu'en février, Tether a annoncé avoir gelé plus de 500 millions de dollars d'actifs numériques liés à un réseau présumé de jeux illégaux et de blanchiment d'argent en Turquie. Cela fait partie d'un effort plus large : au cours des trois dernières années, la même société de radiodiffusion a déclaré qu'elle avait frozen quelque 4,2 milliards de dollars en USDT soupçonnés d'être liés à des activités illicites, ce qui témoigne d'une collaboration croissante avec les autorités mondiales pour endiguer le phénomène.
