Selon le Crypto Crime Report 2026 de Chainalysis, publié le 27 janvier, les réseaux de blanchiment d'argent en langue chinoise (CMLN) sont devenus l'infrastructure dominante pour les mouvements de fonds illicites basés sur les crypto-monnaies.
Ces systèmes, qui fonctionnent principalement via la plateforme de messagerie Telegram, ont marqué un changement radical dans la criminalité transnationale, traitant un montant incroyable de 16,1 milliards de dollars rien qu'en 2025.
Un écosystème générant 44 millions de dollars par jour
Les données révèlent une opération sans précédent : les CMLN traitent environ 20 % de toutes les activités de blanchiment de crypto-monnaies connues à l'échelle mondiale. Avec une moyenne de 44 millions de dollars par jour répartis sur plus de 1 799 portefeuilles actifs, la croissance de ces réseaux a dépassé toutes les autres mesures du secteur.
Depuis 2020, les flux vers les CMLN ont augmenté 7.325 fois plus vite que vers les bourses centralisées et 1 810 fois plus vite que vers la finance décentralisée (DeFi).
Les six spécialisations du crime
L'analyse en chaîne a permis d'identifier six types de services distincts qui composent cet écosystème criminel:
- Courtiers en points de relais : ils recrutent des individus pour "louer" leurs comptes bancaires ou leurs adresses de dépôt afin de recevoir des fonds frauduleux.
- Cortèges de mules : ils gèrent la phase de stratification (layering), en masquant l'origine des fonds. Certains opérateurs se sont étendus jusqu'en Afrique.
- Services informels de gré à gré : ils annoncent des "fonds propres" sans procédures KYC (Know Your Customer), mais entretiennent des liens étroits avec des plateformes illicites.
- Services "Black U" : ils sont spécialisés dans les stablecoins "entachés" par le piratage et les escroqueries, vendus avec des rabais de 10 à 20 %. En 236 jours seulement, ils ont atteint un milliard de dollars d'entrées.
- Services de jeux d'argent : utilisés pour blanchir d'importants volumes d'argent liquide par le biais de transactions fréquentes, souvent avec des résultats truqués.
- Services de mouvement de fonds : offrent des capacités de mélange et d'échange, activement utilisées par des acteurs en Asie du Sud-Est et en Corée du Nord.
Techniques de smurfing et vitesse d'exécution
Le comportement des CMLN suit les étapes classiques du blanchiment d'argent traditionnel (placement, superposition et intégration), mais avec une vitesse numérique. Les services Black U, par exemple, utilisent une structure agressive : les transactions inférieures à 100 USD ont augmenté de 467 % entre l'entrée et la sortie. La vitesse est impressionnante : au cours du dernier trimestre 2025, le temps de compensation moyen pour les très grosses transactions n'était que de 1,6 minute.
Le rôle des plateformes de garantie
Au centre de cet univers se trouvent des plateformes de garantie telles que Huione et Xinbi, qui font office de place de marché et d'infrastructure de dépôt fiduciaire. Bien que Telegram ait supprimé certains comptes liés à Huione, les vendeurs ont fait preuve d'une extrême résilience, migrant rapidement vers d'autres canaux.
Le défi pour la sécurité nationale
Les experts soulignent que cette hausse est alimentée par la nécessité de contourner les contrôles de capitaux chinois. Tom Keatinge (RUSI) a expliqué que les citoyens fortunés qui cherchent à sortir des capitaux de Chine fournissent involontairement des liquidités indispensables aux groupes criminels organisés d'Europe et d'Amérique du Nord.
Les autorités internationales ont commencé à réagir : l'OFAC américain et l'OFSI britannique ont désigné des groupes tels que le groupe Prince, tandis que le FinCEN a identifié le groupe Huione comme une "préoccupation majeure en matière de blanchiment d'argent".
Cependant, comme le note Chris Urben (Nardello & ; Co), le passage des systèmes de transfert informels aux crypto-monnaies rend la surveillance extrêmement complexe sans une collaboration proactive entre le public et le privé et l'utilisation d'analyses avancées de la blockchain.
